Zawód doradcy finansowego wypełnił niszę na rynku finansowym. Na rynku finansowym jest wiele instytucji. Bankowcy, codziennie, oferują zupełnie nowe promocje. Trzeba podkreślić, że dla zwykłego zjadacza chleba bardzo często ich propozycje są niezrozumiałe. Bankowcy i firm, pożyczających pieniedze posługują się powszechnie językiem, który nie każdy rozumie.